财务目标 首先,了解客户的财务目标是资产配置方案的基础客户的目标可能包括资本增值退休储蓄教育基金购房等不同的目标可能需要不同的投资策略风险承受能力 评估客户的风险承受能力非常重要不同的客户有不同的。
主流的资产配置模型不包括斧头型以下是常见的资产配置组合模型一金字塔型 在金字塔型资产结构的客户资产中,存款债券货币基金等低风险低收益资产占50%左右,基金理财产品房产等中风险中收益资产占30%左右。
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